Napisz odpowiedź

Message: [QUOTE="gim-kg, post: 28174, member: 117"] Po tym co napisałeś to chyba wiem skąd te rozbieżności. Skoro pytała się o moc to po prostu wzięła do wyceny Performance. Poniżej jak to wygląda w PZU i Generali. 366kW to Performance. Nie mniej jednak bardzo niepokojąca jest wycena przez Eurotax rocznych samochodów. O ile przy ubezpieczeniu nie każdy zwraca na to uwagę (a wyższa wycena to wyższa składka) to przy szkodzie całkowitej jest to dość ważne. Miałem tę nieprzyjemność walczyć o odszkodowanie po szkodzie całkowitej. Ubezpieczyciel praktycznie robi wszystko aby odmówić wypłaty odszkodowania bądź obniżyć ją jak najbardziej. Często zwracając się do sprzedawcy o potwierdzenie chociażby deklarowanego przy zawieraniu umowy wyposażenia dodatkowego. Biorąc pod uwagę wcześniej wspomnianą wycenę rocznego samochodu, zalecałbym wykupienie opcji utrzymania wartości samochodu przez cały okres trwania umowy. To też czynnik na który większość nie zwraca uwagi, a agenci ubezpieczeniowi praktycznie z automatu tego nie zaznaczają gdyż obniża to składkę na którą każdy zwraca uwagę. Jak wyglada zatem w praktyce wypłata odszkodowania bez zaznaczonej tej opcji? Jeżeli weźmiemy pod uwagę TM3 LR odebraną w Q1’21, to wartość ubezpieczenia była wartością z faktury czyli 240 k zł. Gdyby szkoda całkowita wystąpiła teraz w styczniu, to ubezpieczyciel wypłaca wartość samochodu W DNIU WYSTĄPIENIA SZKODY. Czyli wspomnianą wcześniej wartość z Eurotax czyli 200k zł. Warto o tym pamiętać. Oczywiście nie dotyczy to tych co nająć ubezpieczenie GAP. Może kradzieży Tesli jeszcze nie było, ale szkoda całkowita przy AC jest wtedy gdy naprawa przewyższa 70% wartości pojazdu. Szkoda, że Warta nie „lubi elektryków” bo ich oferta jest bardzo fajna, niestety gdy chodzi o elektryki to składka jest kosmiczna. [/QUOTE]

Verification