Napisz odpowiedź

Message: [QUOTE="Ev3, post: 258414, member: 2602"] No i wtedy sobie to sfinansujesz, ale od dwa razy niższej ceny (od używki). Weźmiesz leasing na 50 tys, a nie na 100 tys. Przez pierwsze 2 lata i tak nie spłacasz nawet tej połowy wartości auta, bo ratę miałbyś od razu dwa razy wyższą niż pisałeś. Sama spłata kapitału od 100 tys na 2 lata przekraczałaby Ci 4 tys miesięcznie, a gdzie odsetki? No właśnie jest dokładnie odwrotnie. Przy leasingu/kredycie płacisz oba te koszty już przez pierwsze dwa lata. W przypadku najmów, tylko jeden, a w przypadku promocyjnych nawet tyle nie.... No i w przypadku najmu tez nie musisz. Nie musiała by być, założenie jest takie, że dofinansownie jednak dostajesz. A jak nie dostajesz, to jesteś w plecy o dokładnie tyle samo. Więc wystarczy, że koszt najmu jest NIŻSZY od utraty wartości, żeby to miało sens. W przypadku promocyjnych będzie zbliżony, nawet gdybyś nie dostał dopłaty. Nie, mówimy o tym czy przez pierwsze dwa lata (na tyle opiewaja promocyjne najmy) lepiej wziąć najem, czy kredyt albo leasing. No i potem w obu przypadkach kupić samochód używany, dwuletni, taki sam jak ten wcześniej wynajmowany. Przez 5 lat to porównanie nie ma sensu, bo wtedy najem faktycznie wychodzi drożej, choćby przez brak promocji. [/QUOTE]